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        网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 投资交流 个人对团贷网事件由始至终的调查与分析2

        个人对团贷网事件由始至终的调查与分析2

         
        自从团贷雷后自己就一天到晚把自己关在家里吃方便面对工作生活已没有力量一方面对自己雷了半辈子?#25237;?#25104;果反省一方面是把力量集中于对团贷事件的深入调查和分析找到根源这个事件打破了自己各种工作生活计划各种计划?#23478;?#21464;得无法实施工作生活难以继续港台媒体称我们为金融难苠以前看1942和其它灾难电影对那些受难者感到非常同情如今感同身受
        对于之前的几篇文章有的不让发布虽然是在信息掌握不全几天前写的但现在也仍然对自己判断力惊讶有些已接近事实真相有些在现在掌握更多信息后有了更深的认识判断力是在独立对事情极大投入精力去调查收集信息和逻辑分析基础上的

        立案的行政过程分析
        个人从网上收集到一个文件东莞市GA局JZ支队向省GA厅JZ局关于提请?#20449;?#19996;莞市6.30专案集群战役线索的请示?#25484;?#22823;概在2017.10.12里面的内容与之前网传天津某大队2019.3.28日关于关于对团贷网案件受损人取证通知的内容基本一致
        以前看网传那个天津某大队的文件我一直认为是假消息谣传但从这两个文件的对应来看应该是真的这个情况?#24471;?#22242;贷网早就被盯住了一年前就要被端掉了只是拖到现在
        团贷网的立案并不是省内能定文件里有引用省GA厅JZ局转处置非法集资部际联席会议办公室关于提示团贷网公司有关风险提示的通知网上了解了一下这个?#25353;?#32622;非法集资部际联席会议办公室的部门是直接隶属GWY由银监会牵头各部级领导组成的部级单位他在严密监控各涉及非集和处置非集事件一旦发现某平台存在非吸证据就可能立案处理看GOV网站该部门职责和工作机制各地方征府只是配合工作由其指挥

        二团贷网立案的法律过程分析
        之前我认为从法律层面来分析团贷网的立案已经是很高的层面没想到这个行政过程比法律层面更高但法律依据依然也是重要层面
        构成非吸在法律上有四大条件同时满足才能构成非吸要定案非吸需要有法律依据充足的证据从之前的分析团贷网是唐军的外衣应该都是真标唐军不会傻到在团贷网P2P上自融和留下证据因为这太明显自融都在迅辉线下产品主要是那些定向融?#22987;?#21010;和?#25214;?#26435;转让定期理财产品迅辉线下自融也很方便并且定向融?#22987;?#21010;也会搞的很合法化难以查出证据不符合非吸成立条件
        团贷网从2017年底就被盯上之前主要掌握安盈宝的证据安盈宝原本是P2P平台的定期理财产品在2017年6.30日关于对互联网平台与各类交易场所合作从事WFWG业务开展清理整顿的通知整治办函201764号之前各大平台都有这种定期理财产品这种产品非常适合于自融投资者不知道它资金流向哪里风险巨大在64号文后各平台也都?#24405;ܣ?#22242;贷网对安盈宝?#24405;?#21518;转到了线下派生财富并且只做兑付没有继续募资以符合64号文监管要求?#37096;?#33021;这不完全符合非吸条件或放了一马没有立案
        安盈宝停后迅辉又继续推出线下定向融?#22987;?#21010;和?#25214;?#26435;转让理财产品这种产品也是自融产品通过金交所备案和非公开化搞的也合法合规化非吸证据不够充足
        23号大户会上唐军向大户?#24179;?span class="relatedfather">线下理财产品符合了非吸罪成构条件二通过媒体?#24179;?#20250;传单手机短信等途?#26029;?#31038;会公开宣传而直接被立案定向理财产品是私募?#28798;?#19981;?#24066;?#20844;开发行只能线下点对点私募唐军一不小心在?#24179;?#20250;上介绍这种产品而涉嫌非吸

        三团贷网立案的内部过程分析
        团贷网立案不光是简单触犯法律的原因内部本身也有问题通过深入调查分析对于唐军的问题罗列如下
        1.自融问题明显
        在2017.6.30的64文以前发布的安盈宝是个可能的自融产品而后面线下的定向融?#22987;?#21010;也是自融自融产品可能用于借新还旧?#37096;?#33021;用于其它派生关联公司和小黄?#36820;x?#23545;投资者来说风险很大这些自融理财产品对于团贷网P2P?#27809;?#26159;不知道的也并没有在团贷网上自融但迅辉和线下的自融连累了团贷网P2P?#27809;?br /> 2.存在虚构行为
        安盈宝是通过东莞浩山和浩全实业作为债务发起人该公司注册资本分别为50万和800万却发行了几十亿债务打包成安盈宝后期的定向融?#22987;?#21010;通过一堆资管公司和中间公司投资者根本不知道?#30331;?#19981;知道资金用于哪里只知道它是个定期理财产品
        对于自融如果用于生产经营并且风险可控可以退还即使构成非吸也是可免刑事责任的即使立案也无刑责但如果不是用于生产经营和无法退还则构成非吸有刑事责任
        3.操控股市
        打击非吸是因为它影响金融秩序唐军自融也就罢了如果自融了还要把这钱拿来操控派生科技不光是自融扰乱了P2P行业还扰乱了股市确实是过了
        4.过度资本运作
        通过抬高股价股权质押40亿将虚高股价的风险转嫁给中融信托存在过度资本运作运作成功则把风险都转嫁给了他人和投资者
        5.可能无法?#26723;?br /> 当初选择团贷网是因为经营了6年行业经验丰富业务成熟现在来看6年来可能积累了很多不良资产代偿金额30亿这些都可能是不良资产唐军经营6年盈利多少钱能不能?#26723;ף?#36825;是个问号

        四不明真相无辜的团贷出借人
        当初对接的理财经理也向本人推线下定向融资理财产品我不会购买是因为对它不懂并且知道它的风险和可能不合规不合法精明的我只投团贷线上P2P和安盈宝债转知道线上合法合规风险小立案后我仍然嘲笑那些线下的投资者怎么这么蠢一定是线下理财产品查出事了庆幸自己没这么蠢买线下理财产品现在来看我们都在一条船上别人的蠢害的老夫和他们一样蠢唐军23号开个会触犯法律害的所有人一起受罪
        如果说团贷事件的事因是唐军的线下自融产品和唐军23号?#24179;?#20250;推了不?#24066;?#20844;开推广的定融理财对于大部分只投团贷网P2P的投友来说实在是太无辜了我想对于90%的投友来说甚至连接触线下定向融?#22987;?#21010;理财的机会都没有因为得V7会?#24065;?#19978;100万以上的会?#36744;?#26377;机会接触并且广大团友甚至对定向融?#22987;?#21010;是个啥都不知道听都没听过都在投合法合规的团贷P2P因为这样而无辜受害实在太冤

        五唐军个人与监管责任
        唐军的个人行为导致广大团友无辜受害而唐军的个人行为也是监管的空缺失职一个人从小到大会犯很多错如果父母放任孩子?#22797;?#21017;会越来越错这社会上也有很多变坏的孩子往往是父母管教而变坏而如果说孩子长大变坏后?#22791;?#27597;的就掐死他这本身也有罪变坏后通过合适的引?#24049;?#25945;育他?#37096;员?#22909;毕竟大家都是过来人未来日子还很长谁小时没坏过非得掐死他个人的?#22797;?#35753;广大不明真相的无辜者来受罪究竟是判了唐军的罪还是判了广大团友的罪孩子犯罪父母是否就无罪无责个人的罪不要让广大无辜团友来承担23号一不小心开个会导致非吸这?#32456;?#31574;风险任何经营者?#37096;?#21046;不了请上层?#20102;迹?#32531;和良性宽容处理事情
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        沙发

        发表于 2019-04-09 15:53

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        ?#34915;?#30495;相了会不会被人盯上
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        • 红神计划 红神计划 : 呵?#29301;?#20855;体啥问题还在调查而楼主全知道了是唐军在梦里告诉他的么而你却都信了你的脑子有核桃仁大吗
          2019-04-09 18:23  回复 举报
        • 团贷受害人 团贷受害人 : 回复 红神计划:没有确凿的证据***还是有一定可信度
          2019-04-09 19:19  回复 举报
        • 快要教师的?#35759;?> <font>快要教师的?#35759;?/font>
                            </em>
                        </a>
                        <em>: 回复 红神计划:你不相信这么多天了给个说法凭什么否定欠债还钱还不起子孙还</em><div align="right"><em>2019-04-09 19:32 </em>
                        <em>
                            
                            <a href="javascript:;" onclick="dxksst_reply(6081494,回复 举报
      1. 我?#33756;?#20004;句...

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        发表于 2019-04-09 16:12

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        9#

        发表于 2019-04-09 16:22

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        铜牌会员
        10#

        发表于 2019-04-09 16:33

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        但愿线上产品如智享转让是真的依法退还出借人
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